广东中山：市民遭遇虚假贷款诈骗，公安循线追回被骗款项_湾区律师网

广东中山：市民遭遇虚假贷款诈骗，公安循线追回被骗款项

2023-08-09 09:45:24  浏览：1042  来源：法治网
民主与法制网讯（口李锡平 通讯员 刘知凤）近日，广东省中山市东凤公安循线追查，及时破案，为遭遇虚假贷款诈骗的群众追回全部诈骗款项，...

民主与法制网讯（口李锡平 通讯员 刘知凤）近日，广东省中山市东凤公安循线追查，及时破案，为遭遇虚假贷款诈骗的群众追回全部诈骗款项，受到群众点赞！

案件回顾

点击链接下载软件，填写信息欲贷款。6月21日，市民陈女士在网上看到贷款相关信息，便点击链接下载了一个名叫“省贝”的贷款软件，并按指引填写了身份证号码等个人信息。该软件显示陈女士可贷30000元，陈女士按要求填写银行卡号后却迟迟未收到款项。

账号冻结，联系“专员”处理。陈女士经咨询该诈骗软件客服，客服表示因陈女士银行卡号填写错误导致账号冻结，引导陈女士点击链接下载“客服”软件找业务专员处理该问题。

虚假文件骗取信任，迫使受害人转账。该业务专员骗取到陈女士个人信息后，发送所谓监管部门的官方文件骗取陈女士信任，要求陈女士缴纳15000元进行解冻，在陈女士犹豫时，甚至谎称不解冻未收到贷款资金也仍需要偿还贷款，将强制执行冻结其名下所有账户。

操作失败，需要二次认证。陈女士缴纳解冻金后，专员又称因陈女士操作失误导致失败，需要进行二次认证。事实是，不管你怎样操作，骗子都有对应的套路让你“操作失败”，诱导你一次次转账。

报案止损，警方循线追查。陈女士意识到被骗后及时报案，东凤警方通过侦查，成功为陈女士追回被骗的15000元。失而复得的血汗钱让陈女士十分感慨，并通过“平安厅”中山公安局长信箱对东凤警方表示感谢。

诈骗套路揭示

第一步：虚假广告诱导。骗子通过开设虚假网站、打电话、发送手机短信等途径发布“无抵押贷款”“低息贷款”“免息贷款”等贷款信息，以大额度、低利息、对征信没有要求为幌子，大肆吸引被害人前往咨询借款。

第二步：填写资料，贷款提现。骗子要求填写个人信息，包括姓名、手机号、身份证号等，有的还要求提供身份证照片或手持身份证照片。信息审核通过便可以在诈骗软件“钱包”查看到自己的贷到的款项，但是，想要把钱拿出来，可没那么容易。首先需要把“钱包”里的钱转到个人银行卡里——俗称“提现”。

第三步：操作错误，缴纳解冻费。点击提现后，骗子又会以操作失误等为由，声称账户被系统冻结，要求缴纳解冻金；由于诈骗软件内的特殊修改程序，无论你如何再三核实信息，都会出现输入错误的情况，如果不继续缴纳解冻费，将会受到各种“威胁”……

警方提醒

1.正规贷款平台不会以解冻资金、交保证金、做银行流水或者资质审核为由先行收取费用！如需办理贷款，请通过正规渠道，选择有正规资质的平台进行业务办理！

2.不要随意透露自己的个人信息，不要轻易转账给对方，要通过具有贷款、办卡资质的正规银行，按照正规程序办理贷款。

3.网络贷款有风险，只要涉及要求提供验证码或者先转账汇款的均是诈骗。

王博律师

高级合伙人 王博律师

广东华商律师事务所

☎电话：18938896818

知识产权，合同纠纷，经济纠纷，医疗纠纷，房产纠纷，公司风控，企业顾问等

 曾任中南财经政法大学知识产权研究中心研究员、武汉市江汉区司法局副局长、民革江汉区工委副主委等。现任华商律师事务所高级合伙人、香港律师会登记备案律师、香港张嘉伟律师事务所中国法首席顾问，多地仲裁员。兼任：武汉大学研究员、研究生校外导师，西北政法大学客座教授、研究生校外导师，中南财经政法大学知识产权（学院）研究中心研究员，南京理工大学/江苏商标品牌研究中心研究员，暨南大学、深圳大学等高校法学院研究生校外导师，深圳市知识产权专家库专家，佛山市知识产权侵权检验鉴定专家库专家，秦皇岛市知识产权专家库专家等。 擅长：知识产权、婚姻继承、合同纠纷、公司事务等民商事业务争端解决及刑事辩护，尤其擅长各类刑民交叉等疑难复杂案件的诉讼业务，对重大疑难案件的解决方案具有丰富经验。

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