·浙商银行杭州分行八项违规被罚400万_湾区律师网

·浙商银行杭州分行八项违规被罚400万

2022-11-22 09:45:32  浏览：1502  来源：法治网
近日，因存在“小微自助贷业务办理不审慎，虚增小微企业贷款”等八项违法违规行为，浙商银行杭州分行被浙江银保监局罚款400万元。行政处罚...

近日，因存在“小微自助贷业务办理不审慎，虚增小微企业贷款”等八项违法违规行为，浙商银行杭州分行被浙江银保监局罚款400万元。

行政处罚信息公开表显示，浙商银行杭州分行存在以下违法违规行为：一是通过资产池、债权融资计划、应收款保兑等业务虚增存贷款；二是以建筑企业名义，通过应收款保兑、国内信用证等业务，变相为房企增加融资；三是债权融资计划业务开办不审慎，存在资金被挪用于土地竞拍保证金、以息转费等情况；四是未落实资金用途管控要求，“易企银”平台融出信贷资金被挪用于土地竞拍保证金或支付土地款；五是信贷管理不审慎，个人消费贷款、个人经营性贷款被挪用于归还他行购房贷款；六是小微自助贷业务办理不审慎，虚增小微企业贷款；七是转嫁数据服务成本；八是“e家银”代发工资平台存款违反计息规则。韩中奕是前述违法违规行为四的直接责任人。

依据《中华人民共和国商业银行法》第七十四条第（三）项，《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项、第四十八条第（二）项，浙江银保监局对浙商银行杭州分行罚款400万元，对韩中奕进行警告。


（截图自银保监会网站）


王博律师

高级合伙人 王博律师

广东华商律师事务所

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知识产权，合同纠纷，经济纠纷，医疗纠纷，房产纠纷，公司风控，企业顾问等

 王博律师，武汉大学法学博士、博士后。曾任中南财经政法大学知识产权研究中心研究员，现任武汉大学知识产权与竞争法研究所研究员，广东华商律师事务所高级合伙人，南京理工大学法学院硕士生校外导师，汕头仲裁委仲裁员，佛山市知识产权侵权检验鉴定专家库专家等。

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