非法从事资金支付结算业务_湾区律师网
非法从事资金支付结算业务
2024-01-15 10:23:50 浏览：1134 来源：法治网
信用卡“养卡”，是指信用卡持卡人在透支消费无钱还款后，行为人以先为持卡人垫付当期信用卡账单，再虚构交易通过POS机虚假刷卡消费，从持...
信用卡“养卡”，是指信用卡持卡人在透支消费无钱还款后，行为人以先为持卡人垫付当期信用卡账单，再虚构交易通过POS机虚假刷卡消费，从持卡人信用卡上违规套取其所垫付金额及手续费的一种牟利手段。“养卡”行为本质上就是一种套现行为。近日，湖北省老河口市人民法院审理了一起信用卡“养卡”套现案，以非法经营罪判处被告人张某有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金4万元。
张某在经营商贸行期间私下经营代还信用卡业务，帮助他人偿还信用卡的透支资金后，再利用POS机以虚构交易的方式将信用卡内额度刷出进行“养卡”，并收取佣金。2020年至2021年3月，其“养卡”交易金额为9039815.88元，非法获利36000元，严重扰乱了市场经济秩序。案发后，张某主动退缴了违法所得。
老河口法院审理认为，被告人张某未经国家有关主管部门批准非法从事资金支付结算业务，以虚构交易方式向指定付款方支付货币资金，情节严重，其行为已构成非法经营罪。法院遂作出上述判决。（王洪 丁俐 陈晨）
高级合伙人 王博律师
广东华商律师事务所
知识产权，合同纠纷，经济纠纷，医疗纠纷，房产纠纷，公司风控，企业顾问等
曾任中南财经政法大学知识产权研究中心研究员、武汉市江汉区司法局副局长、民革江汉区工委副主委等。现任华商律师事务所高级合伙人、香港律师会登记备案律师、香港张嘉伟律师事务所中国法首席顾问，多地仲裁员。兼任：武汉大学研究员、研究生校外导师，西北政法大学客座教授、研究生校外导师，中南财经政法大学知识产权（学院）研究中心研究员，南京理工大学/江苏商标品牌研究中心研究员，暨南大学、深圳大学等高校法学院研究生校外导师，深圳市知识产权专家库专家，佛山市知识产权侵权检验鉴定专家库专家，秦皇岛市知识产权专家库专家等。 擅长：知识产权、婚姻继承、合同纠纷、公司事务等民商事业务争端解决及刑事辩护，尤其擅长各类刑民交叉等疑难复杂案件的诉讼业务，对重大疑难案件的解决方案具有丰富经验。上一篇：薅网约车平台羊毛，还兜售攻略
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