记者观察丨斩断违规出具票证背后利益链_湾区律师网

记者观察丨斩断违规出具票证背后利益链

2023-12-20 10:23:06  浏览：1140  来源：光明网
　　中央纪委国家监委网站 陈瑶　　违规出具金融票证，指的是银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票...

　　中央纪委国家监委网站 陈瑶

　　违规出具金融票证，指的是银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明的行为。梳理近几年各地查处案例，不少金融系统违纪违法干部涉及该问题。

　　金融票证是金融活动的重要凭证。不同类型金融票证所涉环节和流程各异，但违规出票都潜藏风险隐患。“违规出具金融票证或突破规章制度和业务流程超范围、超限额出具，将破坏银行内控机制，违反国家金融管理制度，极易造成国有资产损失，甚至引发地方性或系统性金融风险。”广西壮族自治区南宁市纪委监委案件审理室主任徐华强说。

　　以票据为例，银行出具的汇票、本票和支票等票据，一经支付立即生效。山东省青岛市纪委监委案件审理室干部赵素祯解释，“这意味着银行必须按照票据所记载的事项，承担向持票人支付票据金额的法定义务。必须严格程序和操作要求，否则若被金融票证诈骗犯罪分子利用，将陷入不必要的经济纠纷，由此带来的损失不可估量。”

　　银行或金融机构工作人员作为行为主体，具备专业背景和工作条件，本该深谙出具金融票证的限制，且能预判违规操作可能带来的后果。但从各地办案实践来看，相关单位或违纪违法人员非但明知不可为而为之，甚至希望或者放任负面影响的产生，背后的动机各不相同。

　　有的是权钱交易。“有的金融机构工作人员把企业的‘围猎’当作为企业违规出具金融票证的‘劳务费’，也有一些是觉得‘拿人手短’，冒险违规操作。”云南省纪委监委相关办案人员说。

　　有的是以贷谋私。南宁市纪委监委干部顾凇在办案时发现，一些金融机构高管或“一把手”之所以主动授意下属放松审批条件，是为了结交攀附，扩大个人“朋友圈”进而争取仕途晋升。“也有一些政绩观扭曲，错误地把存款数额多寡与个人政绩挂钩，明知企业授信申请材料存在财务报表造假、营业额虚高、抵押物价值虚高、贸易背景不实等问题，仍同意授信申请。”

　　为了实现各自的“小心思”，违纪违法人员多采取专业性强、隐蔽复杂的手段，这也是违规出具金融票证问题的一大特点。赵素祯告诉记者，金融机构工作人员的资质背景被别有用心之人当作行为“便利”，使其既能在业务操作过程中借机“搭便车”，又能通过一系列运作手法绕开监管。

　　徐华强列举，在查处的案件中，有的银行高管无视规章制度，利用个人影响直接插手审批流程；有的负责审批业务人员有意“放水”，让审批流于形式走过场；有的银行工作人员与企业“里应外合”，空转资金，从而达到虚增存款数额，滚动出具票据目的等。

　　案件查办暴露出涉案单位存在的诸多问题，其中不乏金融领域存在的共性问题，这也为后续整改提供了抓手。首先是关键岗位监督乏力。从金融系统高管尤其是领导班子和主要负责人，到贷款审批、财务管理等关键岗位从业人员，对相应权力的监督乏力是规章制度频频被破坏的关键。其次，监管机制不完善，内部管理方式粗放，为腐败滋生蔓延提供了土壤和条件。此外，在案件查办“后半篇文章”中要重点强化金融机构干部职工纪法意识，教育引导其摒弃错误政绩观，自觉做到慎权慎独、自省自律，清白做人、廉洁从业。

　　近年来，纪检监察机关重点整治金融等权力集中、资金密集、资源富集领域腐败，持续加大办案力度，不断强化信息共享，经常性开展专项治理，克服监督执纪过程中面临的困难，积累了丰富的办案经验。结合查办的案件，云南省纪委监委相关办案人员注意到，违规出具金融票证等问题多是“事后发现”，即在使用违规金融票证的企业难以偿还银行资金，形成坏账甚至造成损失后通过倒查发现，需要上级监管、同级监督、内部管理同向发力。“金融业门槛高，责任链条长，办案过程中存在取证难、认定难、成案难等问题。”赵素祯介绍，青岛市纪委监委梳理总结相关办案经验得失，出台了《金融领域职务犯罪取证指引》，通过列出取证清单，绘制施工导图，指导证据取什么、怎么取，为金融领域腐败案件调查处理提供规范化指引。

[ 责编：孙满桃 ]
王博律师

高级合伙人 王博律师

广东华商律师事务所

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知识产权，合同纠纷，经济纠纷，医疗纠纷，房产纠纷，公司风控，企业顾问等

 曾任中南财经政法大学知识产权研究中心研究员、武汉市江汉区司法局副局长、民革江汉区工委副主委等。现任华商律师事务所高级合伙人、香港律师会登记备案律师、香港张嘉伟律师事务所中国法首席顾问，多地仲裁员。兼任：武汉大学研究员、研究生校外导师，西北政法大学客座教授、研究生校外导师，中南财经政法大学知识产权（学院）研究中心研究员，南京理工大学/江苏商标品牌研究中心研究员，暨南大学、深圳大学等高校法学院研究生校外导师，深圳市知识产权专家库专家，佛山市知识产权侵权检验鉴定专家库专家，秦皇岛市知识产权专家库专家等。 擅长：知识产权、婚姻继承、合同纠纷、公司事务等民商事业务争端解决及刑事辩护，尤其擅长各类刑民交叉等疑难复杂案件的诉讼业务，对重大疑难案件的解决方案具有丰富经验。

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