10万元被冻结，她却发来感谢信，真相竟是……_湾区律师网

10万元被冻结，她却发来感谢信，真相竟是……

2022-08-19 00:22:05  浏览：977  来源：高检网
　　“谢谢警官，这次差点栽在骗子手上了，还好你们警方查清楚了事实！”日前，重庆市公安局九龙坡区分局铜罐驿派出所民警何一鹏收到了一条...

　　“谢谢警官，这次差点栽在骗子手上了，还好你们警方查清楚了事实！”日前，重庆市公安局九龙坡区分局铜罐驿派出所民警何一鹏收到了一条来自广东的感谢短信。发信息的是广东的黄女士，感谢警方的原因是警方及时冻结了她账户中的10余万元。这是怎么一回事？

　　今年早些时候，九龙坡警方在办理一起电信网络诈骗案件时，及时帮受害人冻结了涉诈账户。但在进一步研判中，民警发现，被冻结的涉诈账户虽然流入了该笔资金，但账户平日未见异常。

　　“在侦办诈骗案件的过程中，被骗群众最关心的就是资金能否及时追回，所以我们会马上追查涉案资金的流向，如果发现受害人的钱进入了某个银行账户，且资金流向和权属明确，公安机关就会在第一时间进行全额冻结。”何一鹏解释说，“然而，摆在警方面前的银行账户既可能是用于洗钱的账户，也可能是被充当‘炮灰’的合法账户。”

　　而这个被冻结的“涉诈”账户，很有可能就是被骗子利用、充当洗钱媒介的合法账户。

　　为了查清事情真相，民警赶紧与账户持有人黄女士取得了联系。

　　原来，黄女士在广东经营了一家热水壶厂，虽然规模不算大，但也干得有声有色，产品远销南亚各国。一天，她收到了斯里兰卡客户打来了一笔近11万元的货款。正准备照订单生产发货时，她收到通知，自己银行卡被冻结，这让她很困惑。

　　办案民警深入研判，发觉应该是境外诈骗集团实施诈骗后为了洗钱，便用涉诈资金购买黄女士的正当产品。

　　如果顺利，这近11万资金摇身一变，就“洗白”成为了海外客户的“货款”。而黄女士也在不知情的情况下，让自己的合法账户成了诈骗分子的“炮灰”。

　　电信诈骗受害者是群众，类似黄女士这样被蒙在鼓里的持卡人也是群众，不可能只对一方负责。重庆九龙坡公安分局铜罐驿派出所办案民警一面按照公安部最新涉诈账户冻结处置的规范性文件要求冻结了黄女士的账户，一面继续对相应证据进行全面清理分析。

　　在判断黄女士确无诈骗嫌疑、系合法商家，其被冻结银行卡也并非是洗钱账户后，派出所办案民警按照今年6月最高人民法院、最高人民检察院、公安部联合发布的《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见（二）》，创新性依法采取变更冻结的措施，将原先黄女士的全额冻结更改为涉案资金109030元的限额冻结，解除冻结黄女士账户中无涉案情况的非涉诈资金60余万元。

　　60余万元非涉诈资金解冻归还，黄女士第一时间向办案民警表示感谢，为民警的这次操作点赞——一旦发货、收款，她可能就在不知不觉中帮助了诈骗黑灰产业完成了“洗钱”。幸亏警方及时出手，既真正保障了企业权益，又保障了受害群众的合法资金不流失。

　　九龙坡警方提醒，部分外国客商习惯通过地下钱庄支付，导致外贸商户在跨境结算的链路中，被电信诈骗或洗钱有关的犯罪团伙通过四方支付、跑分平台、聚合支付等平台渗透的概率较高。涉赌涉诈资金如利用平台及二级商户的账户或二维码渠道洗钱，商户的账户就有可能在无意中演变成为洗钱媒介。如遇到类似情况，商户可向冻卡公安机关提交公司和外商的沟通记录、工商资料、订单记录等材料，保障自身合法权益。

王博律师

高级合伙人 王博律师

广东华商律师事务所

☎电话：18938896818

知识产权，合同纠纷，经济纠纷，医疗纠纷，房产纠纷，公司风控，企业顾问等

 曾任中南财经政法大学知识产权研究中心研究员、武汉市江汉区司法局副局长、民革江汉区工委副主委等。现任华商律师事务所高级合伙人、香港律师会登记备案律师、香港张嘉伟律师事务所中国法首席顾问，多地仲裁员。兼任：武汉大学研究员、研究生校外导师，西北政法大学客座教授、研究生校外导师，中南财经政法大学知识产权（学院）研究中心研究员，南京理工大学/江苏商标品牌研究中心研究员，暨南大学、深圳大学等高校法学院研究生校外导师，深圳市知识产权专家库专家，佛山市知识产权侵权检验鉴定专家库专家，秦皇岛市知识产权专家库专家等。 擅长：知识产权、婚姻继承、合同纠纷、公司事务等民商事业务争端解决及刑事辩护，尤其擅长各类刑民交叉等疑难复杂案件的诉讼业务，对重大疑难案件的解决方案具有丰富经验。

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