利用POS机刷卡套现替人“养卡”_湾区律师网

利用POS机刷卡套现替人“养卡”

2023-11-13 10:20:58  浏览:1102  来源:法治网
虚构交易,利用POS机替人刷卡“养卡”,做起了看似稳赚不赔的生意,不料聪明反被聪明误,最终身陷囹圄。近日,福建省上杭县人民法院审结一...

虚构交易,利用POS机替人刷卡“养卡”,做起了看似稳赚不赔的生意,不料聪明反被聪明误,最终身陷囹圄。近日,福建省上杭县人民法院审结一起利用POS机替人刷卡“养卡”的非法经营案。

2018年8月至2020年5月间,被告人陈某在其经营的店铺内,先后使用两台登记注册的POS机,以虚构交易方式为多名信用卡持卡人“养卡”及刷卡套现直接支付现金,非法套现金额达510万余元。

法院审理后认为,被告人陈某违反国家规定,使用POS机终端非法从事资金支付结算业务,扰乱市场秩序,情节特别严重,其行为已构成非法经营罪。结合被告人陈某具有坦白、认罪认罚等从轻、从宽处罚情节,法院遂判决被告人陈某犯非法经营罪,判处有期徒刑五年,并处罚金3万元。

(陈立烽 王开榕 蓝丽娜) 

法官提醒 

持卡很潇洒,刷卡需谨慎。利用POS机为他人刷卡套现,属于非法从事资金支付结算业务,容易滋生洗钱、非法经营等犯罪行为,扰乱、破坏金融管理秩序。作为信用卡持卡人,应当理性消费,避免陷入逾期无法偿还困境,同时不向他人出租、出借信用卡,不冒用他人信用卡。

王博律师

高级合伙人 王博律师

广东华商律师事务所

☎电话:18938896818

知识产权,合同纠纷,经济纠纷,医疗纠纷,房产纠纷,公司风控,企业顾问等

 曾任中南财经政法大学知识产权研究中心研究员、武汉市江汉区司法局副局长、民革江汉区工委副主委等。现任华商律师事务所高级合伙人、香港律师会登记备案律师、香港张嘉伟律师事务所中国法首席顾问,多地仲裁员。兼任:武汉大学研究员、研究生校外导师,西北政法大学客座教授、研究生校外导师,中南财经政法大学知识产权(学院)研究中心研究员,南京理工大学/江苏商标品牌研究中心研究员,暨南大学、深圳大学等高校法学院研究生校外导师,深圳市知识产权专家库专家,佛山市知识产权侵权检验鉴定专家库专家,秦皇岛市知识产权专家库专家等。 擅长:知识产权、婚姻继承、合同纠纷、公司事务等民商事业务争端解决及刑事辩护,尤其擅长各类刑民交叉等疑难复杂案件的诉讼业务,对重大疑难案件的解决方案具有丰富经验。

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